從客觀上講,任何行業(yè)及各信用主體,隨著時(shí)間的發(fā)展,都會(huì)表現(xiàn)出自身的信用特質(zhì),有些是主要的,有些是次要的,主、次也因信用主體的不同有所差異,因此客觀、科學(xué)的抽象出反映具有普遍意義信用主體的特質(zhì),并對(duì)特殊主體適度調(diào)整是準(zhǔn)確判斷各信用主體好壞的關(guān)鍵。信用特質(zhì),就是信用要素,國(guó)內(nèi)外學(xué)派關(guān)于信用要素眾說(shuō)紛紜,主要有“3C”說(shuō)、“4C”說(shuō)、“5C”說(shuō)、“6C”說(shuō)以及德里克“3F”說(shuō)、“6C次要素”說(shuō)、“5P”說(shuō)、“10”說(shuō)等學(xué)說(shuō),盡管學(xué)說(shuō)眾多,但基本上都是在“3C”說(shuō)和“5C”說(shuō)上根據(jù)主體以及行業(yè)的變化進(jìn)行了一定拆分、修改和添加。“3C”說(shuō)是指信用主體的character(品格)、Capacity(能力)和Capital(資本)。 “5C”說(shuō)是在“3C”說(shuō)基礎(chǔ)上增加了Collateral(擔(dān)保)和Condition(環(huán)境狀況) [2]。同時(shí),每一信用要素又用不同的具體指標(biāo)來(lái)描述或刻畫,科技信用的評(píng)級(jí)要素或指標(biāo)與銀行、金融機(jī)構(gòu)以及工商企業(yè)、政府信用、個(gè)人消費(fèi)信用等都有一定差異,主要表現(xiàn)在能力風(fēng)險(xiǎn)上,因?yàn)榭萍蓟顒?dòng)是運(yùn)用知識(shí)進(jìn)行創(chuàng)意、創(chuàng)造、生產(chǎn)、交易等一系列活動(dòng),包括科技研發(fā)、科技成果的推廣和運(yùn)用。涉及知識(shí)、智能以及個(gè)人或團(tuán)隊(duì)的創(chuàng)新能力等,其最終成果主要不是以現(xiàn)金、貨幣和實(shí)物形態(tài)出現(xiàn),而是理論、決策方案、設(shè)計(jì)、新產(chǎn)品和新工藝等知識(shí)資產(chǎn)表現(xiàn)出來(lái)。目前,國(guó)內(nèi)幾乎沒有書籍或期刊雜志(包括介紹國(guó)外關(guān)于科技信用要素的期刊雜志)公開談及科技信用特質(zhì)或要素,根據(jù)以往學(xué)者對(duì)信用要素的研究以及科技活動(dòng)的特點(diǎn),本研究認(rèn)為科技活動(dòng)者信用特質(zhì)或要素應(yīng)包括科技信用主體的品格或素質(zhì)、能力以及從事科技活動(dòng)所需的實(shí)驗(yàn)儀器設(shè)備、所處的環(huán)境條件和科研經(jīng)費(fèi)五個(gè)方面的指標(biāo)。
品格:指科研人員及單位代表在科技活動(dòng)中表現(xiàn)出的品德、性格、行為、作風(fēng)。思想是行動(dòng)的先導(dǎo),品格是我們?cè)谠u(píng)價(jià)科技活動(dòng)者信用行為首先要考查的,它是主觀守信與違約的關(guān)鍵,是評(píng)價(jià)科技道德風(fēng)險(xiǎn)的決定因素。科技信用中的道德風(fēng)險(xiǎn)指科研人員不遵守科技界公認(rèn)準(zhǔn)則,剽竊他人成果,人為編造數(shù)據(jù),故意拖延“結(jié)項(xiàng)”時(shí)間,扭曲客觀事實(shí),即明知不能為而為之行為,從而使國(guó)家或科技成果開發(fā)項(xiàng)目者和最終使用者蒙受損失及潛在損失的可能。這是一種主觀違約行為,與個(gè)人品格緊密相關(guān)。影響或決定科研人員品格的指標(biāo)包括4個(gè)方面的內(nèi)容:科研人員的德行與性格、生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、失信率。這4個(gè)方面是科技人員在從事科技活動(dòng)中表同出的對(duì)真理實(shí)事求是的態(tài)度以及社會(huì)道德和貢獻(xiàn)的支持度。
能力:包括科研能力和管理能力。科研能力是指對(duì)科研項(xiàng)目的研究、開發(fā)和創(chuàng)新能力,主要由科技項(xiàng)目研究人員的經(jīng)驗(yàn)、業(yè)績(jī)、專業(yè)水平、專業(yè)方向以及年齡結(jié)構(gòu)和知識(shí)結(jié)構(gòu)決定,科技能力風(fēng)險(xiǎn)是一種不知而為知行為,是因科技項(xiàng)目執(zhí)行者或評(píng)審者由于自身的科研經(jīng)驗(yàn)、科技水平、知識(shí)不足等過(guò)高或過(guò)低的評(píng)估了科技成果的指標(biāo),而使國(guó)家及科技成果使用者蒙受損失的可能??萍夹庞弥械目蒲心芰σ厥菂^(qū)別是其它行業(yè)信用要素的本質(zhì)所在,其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)等沒有直接關(guān)系??蒲心芰χ饕?xiàng)目負(fù)責(zé)人的科研能力、項(xiàng)目課題組成員的綜合科研能力以用合作單位(者)的科研能力。管理能力,是指項(xiàng)目負(fù)責(zé)人對(duì)項(xiàng)目的分工、人員的協(xié)調(diào)以及項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)的財(cái)務(wù)管理等方面的管理水平和協(xié)調(diào)能力。
實(shí)驗(yàn)儀器設(shè)備:除從事軟科學(xué)等理論研究外,實(shí)驗(yàn)儀器設(shè)備對(duì)科技活動(dòng)的開展提供了必備條件,實(shí)驗(yàn)儀器的先進(jìn)性、靈敏性、精確性以及折舊程度和實(shí)驗(yàn)儀器配套設(shè)施的完備性對(duì)科研項(xiàng)目活動(dòng)順利開展都是很重要的因素。俗語(yǔ)說(shuō):巧婦難做無(wú)米之飲,無(wú)論多么有能力的科研人員或科技項(xiàng)目承擔(dān)單位,在缺少基本的實(shí)驗(yàn)儀器設(shè)備條件下,也只能望洋興嘆。
環(huán)境條件:在科技信用評(píng)價(jià)中,科技項(xiàng)目的履約與宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策、社會(huì)經(jīng)濟(jì)狀況和社會(huì)需求狀況有一定關(guān)聯(lián)性,不過(guò)更多的是從事科研的微觀環(huán)境,主要指科技人員所處的工作環(huán)境和社會(huì)人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。即科研人員所屬單位或周邊環(huán)境提供有助于開展科研活動(dòng)的企業(yè)、大學(xué)和科研院所的設(shè)施條件,如獲得相關(guān)信息資料的難易、文獻(xiàn)資料收集的便捷程度、開展調(diào)研活動(dòng)的難易以及承擔(dān)項(xiàng)目單位或科技人員獲得其他單位的幫助和支持的大小等等。
科研經(jīng)費(fèi):從事科研活動(dòng)必然要發(fā)生各種費(fèi)用,如:資料費(fèi)、實(shí)驗(yàn)儀器費(fèi)、會(huì)議會(huì)、打印費(fèi)、勞務(wù)費(fèi)、出差費(fèi)、辦公費(fèi)、評(píng)審費(fèi)和其他費(fèi)用等,科研經(jīng)費(fèi)少,可來(lái)源渠道窄,使得一些科研項(xiàng)目難以順利進(jìn)行。目前,我國(guó)一些科研項(xiàng)目由于經(jīng)費(fèi)少,“爛尾樓”現(xiàn)象大約占10%,嚴(yán)重影響了我國(guó)科技界的聲譽(yù),合理、科學(xué)的科技項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)的預(yù)算和給付是必要的,是科研活動(dòng)的重要支撐,是影響科技活動(dòng)者信用行為的重要因素之一??萍冀?jīng)費(fèi)包括兩方面的內(nèi)容,即科技經(jīng)費(fèi)與經(jīng)費(fèi)的來(lái)源,科技經(jīng)費(fèi)主要考慮項(xiàng)目預(yù)算經(jīng)費(fèi)與實(shí)際到位經(jīng)費(fèi)的差異;經(jīng)費(fèi)來(lái)源主要考慮經(jīng)費(fèi)由國(guó)家財(cái)政、企業(yè)贊助、社會(huì)捐贈(zèng)還是單位自籌等情況。